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金融强监管局势下加速金融立法进程的提案

发布时间: 2020-05-22 21:56  浏览数: 
  本年两会,全国政协委员、中国人民银行杭州中心支行行长殷兴山带来了《关于金融强监管局势下加速金融立法进程的提案》。
  
  殷兴山表示,修订后的《证券法》已于2020年3月1日起正式实施,将违规发表信息的单位处分上限从60万元进步至1000万元,证券范畴的违法成本明显提高。但目前,《中国人民银行法》《商业银行法》《反洗钱法》等重要金融法令没有修订,金融立法滞后于监管需要的问题依然非常杰出,首要表现在:
  
  一是新增职能短少立法配套。2018年机构改革后,各金融办理部门进行职能调整,但立法没有相应配套。如人民银行强化微观审慎办理和体系性危险防备,统筹监管体系重要性金融机构和金融控股公司,统筹监管重要金融基础设施,统筹担任金融业归纳统计等,因为《中国人民银行法》没有配套修订,导致实行上述责任缺乏清晰的法令依据和必要的执行手法。
  
  二是过与罚严峻不匹配。现行《中国人民银行法》《商业银行法》对违法违规行为的单位最高处分金额200万元,《反洗钱法》对合规性违规问题的单位最高处分金额50万元,对致使洗钱后果发作的违规行为的单位最高处分金额500万元。这样的处分力度,对金融违法违规行为起不到应有的惩戒效果,无法有用扼制被处分主体后续违法行为的发生,也难以对其他市场主体起到震慑效果。
  
  三是不能表现新的开展趋势。2008年世界金融危机以来,强化中央银行微观审慎办理成为危机后英美等国金融监管改革的中心,世界货币基金组织和金融稳定理事会也清晰提出中央银行承当微观审慎办理的重要责任,但在我国法令层面没有得到表现;商业银行的经营办理十几年来发作巨变,实践中已开展巴塞尔协议Ⅲ有关商业银行资本充足率、流动性办理、危险控制等,同样在法令层面没有得到表现。
  
  因此,殷兴山提出四点主张:榜首,加速现有法令修订进程。主张在保证立法质量的前提下,加速《中国人民银行法》《商业银行法》《反洗钱法》等重要金融法令的修法进展,充沛吸收学习国内外最新实践成果,为金融强监管提供有力法令武器。
  
  第二,注重统筹完善监管规矩。金融业务错综复杂,金融法令之间相互影响,如《中国人民银行法》与《商业银行法》联络严密,人民银行有实行反洗钱责任,商业银行是承当反洗钱责任的责任主体,主张在修法时加强金融法令之间的统筹兼顾,全面体系完善相关金融监管法令规矩体系。
  
  第三,杰出要点做好法令修订。加强统筹的基础上,主张修法时杰出每部法令的修订要点,如《中国人民银行法》要点在于处理央行现有责任缺乏清晰的法令依据和必要的执行手法问题,使强监管依据充沛;《商业银行法》要点在于处理现有与商业银行开展实践不相匹配的问题,提高监管有用性;《反洗钱法》要点在于填补空白,完善反洗钱监管规矩,处理处分范围窄、金额低的问题。
  
  第四,完善过罚相当监管手法。完善与违法行为性质相匹配的监管办法,依据违法行为的社会影响、对公共利益以及特定利益的危害程度等,确定恰当的处分种类、幅度,确保处分的实施效果。关于违法性质严峻的违法行为,加大行政处分力度,必要时追查刑事责任。

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